彭博專訪｜AI代理倘自主買賣 須設熔斷 智能改變金融交易 培訓及風控要跟貼
原文刊於信報財經新聞「CEO AI⎹ EJ Tech——高管對談」
人工智能（AI）正改變各行業，金融業也不例外。彭博（Bloomberg）首席技術總監愛德華茲（Shawn Edwards）接受本報專訪，探討AI如何改變金融業處理資料方式，以及探索投資想法。他認為，AI有助於放大專業人士的能力，但真正的競爭優勢仍取決於獨特數據及人類的判斷，人才培訓與風險管理方式有必要隨之而改變。對於自主AI代理日後應否直接執行金融交易，他認為可以，但必須非常謹慎，要加入熔斷及驗證機制等安排。
數據配合專業判斷屬優勢
愛德華茲首先指出，傳統機器學習大多針對單一問題建立模型，生成式AI則可以處理更多類型的任務，並且具備推理能力；AI代理就是在此基礎上，加入記憶、知識庫及工具調用能力，讓系統先制定計劃，再把問題拆成多個步驟去逐一完成，過程中又反覆調用所需資源，直到完成被交付的任務為止。
儘管業界至今尚未證明AI與投資回報之間存在明確關聯，但是愛德華茲留意到，不少客戶反映AI明顯縮短完成工作時間，改善分析質素，降低搜尋新資料和探索新想法的門檻，令分析員能夠走出原本熟悉的研究範圍，然後去接觸更多過去阻力較大而未有深入探索的方向。他又指AI模型漸趨商品化，獨有數據雖然是競爭關鍵，但是要取得超額回報（Alpha），始終有賴分析員的創意及判斷。
被問到AI會縮窄抑或擴闊大型與小型金融機構之間的差距，愛德華茲稱，答案是「可能兩種情況都會發生」。生成式AI降低了處理資料的技術和成本門檻，令到較小型的公司能更容易從數據之中提取價值，但是它們「依然必須先擁有數據」，反映出掌握着獨有、高質素資料的機構仍然存在優勢，甚至可能透過AI去進一步放大原有的領先優勢。
港建合規測試場景具潛力
金融職位方面，愛德華茲坦言「有些工作一定會消失」，尤其是數據收集、製作試算表等重複工作。隨着這些讓新晉人員累積經驗的崗位消失，業界也要重新思考如何培養入行新人。不過，愛德華茲強調資產管理公司、對沖基金等仍會招聘年輕人，只是聘用標準會變成更重視求職者是否熟悉和善用AI工具，以及具備AI素養。
對於自主AI代理日後應否被容許來直接執行金融交易，愛德華茲說「可以，但必須非常謹慎」，他指金融市場過去早有演算法交易，因此自動化並非新事物，然而，AI代理必須加入熔斷開關、安全護欄及驗證機制等安排，以及完善人類監督，相關的機構或人員絕對不能事後聲稱「這不是我的錯，是AI做的」。
談及香港，愛德華茲看到本地正在採取「前瞻」方式，與業界合作建立安全採用AI的環境，他認為市場監察及合規等，可以成為具潛力的測試場景。他也支持本地金融機構採取模型中立（model-agnostic）架構，保留不同模型的選擇權，「對於整個市場而言，擁有更多選擇也是好事……我們應該能夠因應不同問題，選擇最合適的工具。」
採訪、撰文：郭文德
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