騰訊比央媽更了解A股(信報月刊)
社交媒體應用廣泛,一方面是民眾發表輿論、將情緒推波助瀾的平台;但另一方面如果能運用得宜,靠大數據分析就可以掌握社會輿論動向,有助在瞬息萬變的投資市場趨吉避凶。現時無論是內地的騰訊(00700)、香港的慧科(Wisers),還有外國很多初創企業,都正收集整理網上海量即時新聞和Twitter等社交媒體的訊息,希望幫助股民從中捕捉投資機會。
論民粹,內地股市當仁不讓。去年夏天A股如坐過山車。在內地每13個人就有一人擁有股票戶口,個人投資者是非個人投資者的352倍。A股是典型的散戶市場,持有市值在50萬元人民幣以下的小股民佔逾九成,牛市時人人瘋狂;股災時則脅迫政府救市。情緒化的A股連中央都看不透,騰訊卻可以透過大數據把握到股民的脈搏。「基本上我們有80%把握!」騰訊數據平台部總經理蔣杰在深圳總部對記者說。
追蹤2萬散戶中大戶
兩年前,該公司推出「理財通」平台,代理不同金融產品。截至今年6月,用戶人數已超過6000萬。「我們會追蹤2萬名『智能投資者』。這批股民永遠能在大跌前提早清倉。」
所謂「智能投資者」其實就是A股贏家。與其說是情緒分析,蔣杰表示:「我們更多是回溯以前數據,利用結果推算。」他解釋,所有數據都是即時,團隊會分時段觀察芸芸理財通用戶。「3個月、半年、一年,首先要找出哪些用戶是賺錢的。」當成功鎖定贏家後,便會開始分析整個賬戶的變化,「什麼時候買入?什麼時候賣出?為什麼選擇此時買入、此刻賣出?贖回率是多少?購買力又是多少?」
「這批股民都是整體營收比較高、賺錢比較多。」他進一步透露贏家規律:「大跌前會清空,重新買指數基金;股指漲時,他們會提前買股票基金,收益率較高,達11%至20%;若平盤或波動不大時,就會買貨基(貨幣基金),收益率只有3%至4%。」蔣杰認為,這批投資者對資產配置具相當經驗,而且是「散戶中的大戶」。「幾百萬元,甚至上千萬,不算小散戶了!一般小散戶只有幾萬元。」
提供線索分析數據
在追蹤2萬名「智能投資者」的過程中,除觀察交投外,他們關注些什麼也是另一項重要數據。「平時訂閱什麼賬號?關注哪些東西?粉絲圈怎樣?交往圈怎樣?」蔣杰指出:「這也是一種情緒的表現。」
「深港通」即將開通,A股玩法很不相同。背後人脈、幕後投資者及小道消息都會影響股價。一般而言,股票分析包含四大方向:基本面、技術面、籌碼面及消息面。以往香港投資者主要應付前三者,唯獨消息面,普遍缺乏時間及技術處理,但偏偏A股主要看消息面。
這些散戶中的大戶是否有很大機會收到內幕消息呢?「他們在大跌前,基本上會清空,這是一個最大的數據。」蔣杰說。這意味着精明的投資者能憑「準確預測」快人一步入市或離場。他笑稱:「這東西一旦放出去,大家都知道,就不叫消息了!」所以,現階段只供內部使用。在觀察用戶關心什麼的過程中,他還有一個有趣發現:「關注經濟的用戶都是喜歡高收益;而關注佛學的用戶喜歡平衡收益。」
節錄自9月號《信報財經月刊》
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