澳初創疫市覓購港財管公司 PictureWealth理財圖像化方便客戶

原文刊於信報財經新聞「StartupBeat創科鬥室」

澳洲財務管理科技初創公司PictureWealth，上月宣布完成新一輪涉及1200萬澳元（折合約6603萬港元）的種子輪融資，並且收購當地財務策劃發牌公司NEO Financial Solutions（NFS）。

PictureWealth聯合創辦人兼主席Neal Cross接受本報訪問時透露，除了希望登陸新加坡等東南亞市場，亦有意透過收購香港財富管理服務公司，進軍香港。

PictureWealth由星展銀行前創新總監Neal Cross，與企業家David Pettit聯手創辦，據報成立3年間已在澳洲財富管理市場大舉擴張。

人類與電腦科技結合

該公司主要透過其網上平台，協助客戶將包括資產、債務等財富資料圖像化，按客戶需要連結財務策劃師、保險顧問，提供財富管理諮詢服務，助客戶實現理財目標。

「我們本質上是一間混合型（hybrid）財富管理科技公司，是人類和電腦科技的結合。」Cross相信，在澳洲以至全球市場，都沒有像PictureWealth模式的混合平台，「PictureWealth有數碼平台，亦有理財顧問，而把兩者用一個新方式結合，這是我們與別不同的地方，讓公司能快速增長。」

平台任用 提供付費諮詢

PictureWealth提供債務及預算記錄、資產目標設定等用途的免費數碼理財工具；平台向全民開放，不設資產門檻。「希望客戶可改善財務，毋須在我們平台購買任何東西也可；有些客戶想更加認真地制定退休儲蓄及投資計劃，他們亦可跟我們聯絡，付費享用財務管理諮詢服務。」

Cross指出，平台開始商業營運首兩年，收入迅速增長到2000萬澳元（1.1億港元）、客戶超過4萬名，提供諮詢服務的資金規模達20億澳元（110億港元）。當公司完成收購NFS後，提供諮詢服務的資金規模可望再增2億美元（約15.6億港元）。

「假如我們是智能投資顧問（Robo-Advisory），以提供諮詢服務的資金額計算，PictureWealth相當於澳洲與香港兩地所有智能投資顧問加起來的規模。」

悉尼墨爾本將設辦事處

Cross提到，在過去18個月內，公司已完成15宗收購，並着手對所收購公司作數碼化改造，再把其客戶連接到PictureWealth平台業務。

「澳洲只有逾2000萬人口，卻擁有全球數一數二的退休金資金池，規模約達3萬億澳元（16.5萬億港元）；這是一個非常大的財富市場。」完成種子輪融資後，Cross透露，公司即將在悉尼及墨爾本開設辦事處。

除了計劃登陸新加坡等市場，Cross亦有意收購香港財富管理服務公司，讓PictureWealth登陸香港，但他拒絕透露詳情，「我們正跟一些香港及東南亞公司討論」。

近月《港版國安法》立法引起財金市場憂慮，加上香港正處於中美兩國爭鬥的漩渦，以及多月來的社會動盪情況，為何PictureWealth選擇此時進軍香港？

「香港是很有趣的市場，目前出現很多變化。」Cross補充，「這些交易可能需很多年才能完成，我們現正調查、研究在香港的潛在收購，看看是否有適合的交易，亦正觀察當前社會情況及疫情影響。」

採訪、撰文：吳志南

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